Ħin tal-qari:9 minuti |Minn:Tim YUPSENI

1. I. L-Email Li Biddlet il-Kont Bankarju
2. II. A Bill of Lading Li Jidher Reali u Mhux
3. III. Il-Speditur Li Ġabar il-Merkanzija u Għalaq l-Uffiċċju
4. IV. Meta Merkanzija Waħda Tħallas Żewġ Banek
5. V. Wasal il-Kontenitur. Il-Merkanzija Ġewwa Mhux Tiegħek.
6. VI. Seba' Regoli għall-Protezzjoni ta' Ħlas fi Transitu

Importatur Kanadiż ta 'pannelli tal-ħajt tal-PVC kien għamel kollox sew. Fabbrika verifikata. Kampjuni approvati. Kuntratt iffirmat. Tletin fil-mija depożitu bil-fili għall-kont tal-kumpanija tal-fornitur. Il-produzzjoni tlestiet skond l-iskeda. Il-ġurnata qabel ma kien dovut il-bilanċ ta '70 fil-mija, waslet email mill-indirizz tas-soltu tal-fornitur b'anness: fattura riveduta b'dettalji bankarji ġodda, spjegata bħala aġġornament tal-kont ta' rutina. Ix-xerrej wassal USD 52,000 lill-kont il-ġdid. Il-flus spiċċaw. L-email ma kinitx ġejja mill-fornitur. Kienet ġejja minn frodist li kien ilu ġimgħat jaqra l-email tal-fornitur, jistenna l-mument eżatt ta’ ħlas.

Ħamsin-elf dollaru. Imejl wieħed.

Dan huwa t-tieni minn żewġ artikoli dwar il-frodi fil-kummerċ tal-importazzjoni tal-materjal tal-bini tal-PVC. L-ewwel fornitur kopert-riskji sekondarji-serq ta' identità, kampjuni ta' lixka-u-swiċċ, ċertifikazzjonijiet foloz, u l-kumpanija kummerċjali li twieġeb għal isem ta' fabbrika. Dan l-artikolu jkopri x'jiġri wara li l-fornitur jiġi vverifikat: l-interċettazzjoni tal-ħlasijiet, il-falsifikazzjoni tad-dokumenti tat-tbaħħir, il-burdnar li jieħu l-merkanzija u jisparixxi, u l-iskemi ta 'finanzjament tal-maħżen li jbigħu l-istess oġġetti lil żewġ xerrejja. Jassumi li l-fornitur huwa ġenwin. It-theddida tiġi minn barra t-tranżazzjoni-jew minn fornitur ġenwin li jsib mod kif jiġbed il-valur minn ftehim wara li jiġu ffirmati t-termini. Għall-qafas legali li jirregola min għandu liema dokumenti u meta, iltermini tal-ħlas u gwida tal-polza tat-tagħbijajipprovdi l-istruttura sħiħa.

Il-każ tal-importatur Kanadiż mhuwiex ipotetiku. Hija l-aktar frodi ta' ħlas komuni fil-kummerċ internazzjonali, u għandha isem: kompromess tal-email tan-negozju, jew BEC. Min jagħmel il-frodi jikseb aċċess għas-sistema tal-email ta' parti waħda-normalment dik tal-fornitur, minħabba li fabbriki iżgħar imexxu sigurtà tal-email aktar dgħajfa minn importaturi kbar-u jaqra l-korrispondenza b'mod passiv għal ġimgħat, u jitgħallmu r-ritmi tal-ftehim. Meta ħlas ikun imminenti, min jagħmel il-frodi jibgħat struzzjoni mill-kont kompromess, jew minn indirizz simili li jvarja b'karattru wieħed, u jidderieġi lix-xerrej biex jibgħat fondi f'kont li jikkontrolla l-frodi.

L-email tidher awtentika għax ġejja minn kont awtentiku. Iż-żmien huwa t-tajjeb għaliex il-frodisti kien qed jaqra l-korrispondenza. It-talba hija plawsibbli minħabba li l-frodista tgħallem il-lingwa li juża l-fornitur. L-unika ħaġa ħażina hija n-numru tal-kont bankarju, u xerrej li ma jivverifikax b'mod indipendenti bidla fid-dettalji bankarji kontra kanal ikkonfermat qabel m'għandu l-ebda difiża kontriha.

Varjant ta 'dan l-attakk jimmira lejn in-naħa tax-xerrej. Min jagħmel il-frodi jikkomprometti l-email tax-xerrej u jibgħat lill-fornitur ordni ta’ xiri frawdolenti b’dettalji mibdula tad-destinatarju. Il-fornitur jibgħat lill-maħżen tal-frodi. Ix-xerrej jiskopri d-devjazzjoni meta l-ordni ġenwina tonqos milli tasal. Iż-żewġ varjanti jisfruttaw l-istess vulnerabbiltà: kont tal-email kompromess wieħed li l-ebda parti ma taf li nkiser.

Il-polza tat-tagħbija hija d-dokument tat-titolu. Żomm l-oriġinal, u għandek id-dritt li titlob il-merkanzija. Falsifikaha b'mod konvinċenti, u tista' tbigħ merkanzija li ma teżistix-jew tbigħ l-istess merkanzija lil żewġ xerrejja f'daqqa.

Importatur Niġerjan ta 'pannelli tas-saqaf tal-PVC irċieva kopja tal-polza ta' tagħbija skanjata mingħand il-fornitur li turi numru tal-kontejner, isem tal-bastiment, data tat-tbaħħir, u qasam tad-destinatarju li jaqbel mal-kumpanija tiegħu. Huwa wired il-bilanċ ta '70 fil-mija. Il-bastiment kien jeżisti. Id-data tat-tbaħħir kienet reali. In-numru tal-kontejner, meta ċċekkjat mas-sistema ta' traċċar tat-trasportatur, kien jappartjeni għal ġarr differenti-kontenitur ta' madum taċ-ċeramika marbut għal Rotterdam, mhux pannelli tal-limitu tal-PVC marbuta għal Lagos. Il-polza tat-tagħbija kienet falsifikazzjoni mibnija fuq mudell reali, b'bastiment reali u data reali, u qasam kritiku wieħed mibdul. Il-fornitur qatt ma kien tagħbija l-oġġetti. Il-fornitur kien tagħbija storja fuq PDF.

Il-verifika ta' polza tat-tagħbija teħtieġ li tikkuntattja lit-trasportatur direttament-mhux il-burdnar, mhux il-fornitur, iżda l-linja tat-tbaħħir imsemmija fuq id-dokument. Kull trasportatur ewlieni jżomm sistema ta 'traċċar tal-kontejners aċċessibbli bin-numru tal-kontejner. Numru tal-kontejner li ma jidhirx fis-sistema tat-trasportatur, jew li jidher iżda juri oriġini, destinazzjoni jew komodità differenti, huwa polza tat-tagħbija li m'għandhiex titħallas kontriha. Il-kontroll jieħu ħames minuti. In-nuqqas li twettaqha tiswa kontenitur.

Varjant aktar sottili jinvolvi polza ta' tagħbija ġenwina li l-fornitur jirrifjuta li jirrilaxxa. Il-merkanzija titgħabba, il-bastiment ibaħħar, il-kopja B/L tasal, ix-xerrej iħallas il-bilanċ-u l-fornitur ma jibgħatx l-oriġinal. Ir-raġuni hija normalment tilwima li l-fornitur ma żvelax: sotto-fornitur mhux imħallas, tariffa tal-port li l-fornitur jikkontesta, jew tattika biex jiġi estratt ħlas addizzjonali li l-kuntratt ma jipprovdix għalih. Ix-xerrej ikun ħallas għal oġġetti li ma jistgħux jitolbu. Il-fornitur iżomm id-dokument tat-titolu bħala ingranaġġ.

Il-protezzjoni hija strutturali: uża ittra ta 'kreditu li teħtieġ il-polza tat-tagħbija oriġinali bħala dokument ippreżentat, jew rotta ħlas permezz ta' struttura fejn ir-rilaxx B/L u r-rilaxx tal-ħlas huma simultanji aktar milli sekwenzjali. Il-gwida tat-termini tal-ħlas marbuta hawn fuq tkopri ż-żewġ mekkaniżmi.

Il-burdnar huwa l-intermedjarju bejn il-fornitur, it-trasportatur, u x-xerrej. Speditur li huwa kompetenti u onest jagħmel il-loġistika internazzjonali tħossok inviżibbli. Speditur li la jista' jeqred vjeġġ.

Importatur Amerikan ta 'art SPC irranġa ġarr FOB permezz ta' speditur rakkomandat minn familjarità fl-industrija. L-ispeditur ikkwota rata kompetittiva, ġabar il-kontenitur mill-fabbrika, u pprovda kopja tal-polza tat-tagħbija. Ix-xerrej ħallas il-bilanċ ta '70 fil-mija. Il-bastiment salpa. Meta x-xerrej ikkuntattja lis-speditur għall-B/L oriġinali, in-numru tat-telefon ġie skonnettjat u l-uffiċċju-indirizz virtwali f'Shenzhen-qatt ma kien jeżisti fiżikament. Il-kontejner kien ġie devjat fil-port tat-trasbord. Il-merkanzija nbiegħet lil parti terza. Ix-xerrej ma kellu l-ebda rikors minħabba li l-burdnar ma kienx kumpanija fl-ebda sens sinifikanti.

Speditur tal-merkanzija għandu jiġi vverifikat bl-istess rigorożità bħal fornitur. Iċċekkja l-liċenzja tan-negozju tagħhom. Iċċekkja l-uffiċċju fiżiku tagħhom-indirizz virtwali li jidher fuq għoxrin reġistrazzjoni ta' kumpanija oħra huwa mudell, mhux koinċidenza. Staqsi għal referenzi mingħand importaturi li użawhom għal mill-inqas tliet kunsinni. Ikkonferma li huma reġistrati mal-assoċjazzjoni rilevanti ta' speditur jew korp regolatorju f'pajjiżhom. Speditur li ma jistax jipprovdi indirizz fiżiku u referenzi verifikabbli huwa speditur li l-merkanzija tiegħu m'għandekx tafda bi flusek.

Riskju parallel huwa l-ispeditur li huwa leġittimu iżda inkompetenti-dak li jikkonsolida l-merkanzija mingħajr dokumentazzjoni xierqa, jitlef l-iskadenza tal-preżentazzjoni doganali, jew jitlef il-polza tat-tagħbija oriġinali fl-uffiċċju tagħhom stess. Il-ħsara finanzjarja hija iżgħar iżda t-tfixkil operattiv huwa reali. L-istess verifika li tgħarraf il-frodi tgħarbel ukoll in-negliġenza, għaliex speditur b'rekord u uffiċċju fiżiku għandu xi jitlef.

Il-frodi tal-irċevuta tal-maħżen-xi drabi msejħa finanzjament doppju-hija inqas komuni mill-interċettazzjoni tal-ħlas iżda tagħmel aktar ħsara meta sseħħ, għaliex tipikament tinvolvi ammonti li huma multipli tal-valur ta' kontenitur wieħed. Il-mekkaniżmu huwa sempliċi biex jiddeskrivi u diffiċli biex jinstab. Fornitur jaħżen kwantità ta' oġġetti lesti f'maħżen, jikseb irċevuta ta' maħżen li tiddokumenta l-inventarju, u juża dik l-irċevuta bħala kollateral ma' bank jew fornitur ta' finanzjament tal-kummerċ. L-istess fornitur imbagħad ibigħ l-istess oġġetti-jew iwiegħed l-istess irċevuta- lil finanzjatur ieħor, xerrej li jkun ħallas bil-quddiem, jew it-tnejn. Inventarju fiżiku wieħed jappoġġja żewġ talbiet finanzjarji.

Il-frodi tirnexxi minħabba li l-irċevuti tal-maħżen f'xi ġurisdizzjonijiet mhumiex irreġistrati ċentralment u ma jinħarġux minn partijiet terzi indipendenti. Irċevuta maħruġa minn maħżen proprjetà jew ikkontrollat ​​mill-fornitur huwa dokument li ma jipprova xejn ħlief li l-fornitur għandu aċċess għal printer. Ix-xerrej jew il-finanzjatur li jiddependi fuqha mingħajr ma jivverifika b'mod indipendenti l-inventarju fiżiku qed isellef kontra l-karta aktar milli kontra l-oġġetti.

Operaturi tal-maħżen indipendenti, sistemi elettroniċi tal-irċevuta tal-maħżen irreġistrati ma' depożitarju ċentrali, u verifiki tal-inventarju ta'-parti terza huma d-difiżi. L-ebda wieħed minnhom ma huwa b'xejn, u kollha huma orħos milli jiskopru li l-oġġetti li ffinanzjajt ukoll huma ta' bank f'pajjiż ieħor. Għall-biċċa l-kbira tal-importaturi tal-materjal tal-bini tal-PVC li jixtru kwantitajiet ta' kontenituri-tagħbija, dan ir-riskju huwa inqas mill-frodi tal-ħlas u tad-dokumenti hawn fuq-iżda jogħla drastikament għax-xerrejja li jiffinanzjaw inventarju bl-ingrossa maħżun fl-oriġini fuq perjodi estiżi.

L-aħħar kategorija tinsab bejn il-frodi tal-fornitur u l-frodi tad-dokumenti: il-vjeġġ li jasal kif skedat, b'dokumenti validi, li jkun fih oġġetti li ma jaqblux mal-ordni. Din mhix scam fis-sens kriminali-il-fornitur ipproduċa u bagħat xi ħaġa-iżda hija korriment kummerċjali li x-xerrej jiskopri wara li l-flus ikunu tħallsu u l-kontenitur ikun infetaħ.

Importatur Olandiż ordna bord tal-fowm tal-PVC ta' 0.55 g/cm³ għall-istampar tal-iskrin. Il-kontenitur wasal b'bordijiet li kejlu 0.48 g/cm³ fuq il-bilanċ tad-densità tax-xerrej. Id-difiża tal-fornitur: l-ispeċifikazzjoni fil-kuntratt qalet "0.50–0.60 g/cm³," u 0.48 kien qrib biżżejjed. Il-pożizzjoni tax-xerrej: il-kampjun kien 0.55, l-ordni kkonfermat 0.55, u l-firxa tal-kuntratt kienet żball ta 'formattjar fil-mudell tal-fornitur li x-xerrej ma kienx ikkoreġixxa. Il-fornitur offra skont fuq l-ordni li jmiss. Ix-xerrej ma kellu l-ebda ingranaġġ minħabba li l-oġġetti kienu tħallsu, ġew mibgħuta u kklerjati, u l-ispiża tar-ritorn ta 'kontenitur liċ-Ċina qabżet il-valur tal-merkanzija ġewwa fiha.

Il-protezzjoni tinsab upstream: spezzjoni ta' parti terza- waqt il-produzzjoni jew qabel it-tagħbija, kuntratt li jispeċifika tolleranzi bi preċiżjoni, u struttura ta' ħlas li żżomm porzjon sinifikanti tal-bilanċ sakemm il-merkanzija tiġi vverifikata fid-destinazzjoni. Xi importaturi jinnegozjaw żamma ta' 5-10 fil-mija pagabbli wara l-ispezzjoni tad-destinazzjoni, bil-kriterji ta' spezzjoni miftiehma fil-kuntratt. Il-fornituri mhux dejjem jaċċettaw termini ta 'żamma, u meta jagħmlu dan, il-prezz tal-unità jaġġusta biex jirrifletti l-ħlas mdewwem. In-negozjar huwa test tar-relazzjoni daqs it-termini.

L-artikolu anċillari dwar il-verifika tal-fornitur ikopri l--ċekkijiet tal-ħlas minn qabel li jipprevjenu din is-sitwazzjoni milli tinħoloq. Id-difiża wara l-fatt hija rqiqa, għaliex ladarba l-kontenitur ikun ġie mħallas, mibgħut, u approvat, il-pożizzjoni tan-negozjar tax-xerrej fil-biċċa l-kbira skadiet.

Kull każ f'dan l-artikolu għandu karatteristika komuni: il-frodi rnexxielha minħabba li x-xerrej bbaża ruħu fuq kanal wieħed ta 'verifika. Imejl. Dokument skennjat. Kelma ta’ speditur. Id-difiża hija dejjem l-istess struttura applikata għal theddida differenti: ivverifika permezz ta 'kanal indipendenti qabel ma l-flus jiċċaqilqu, mhux wara.

Iż-żewġ artikoli f'din is-serje-verifika tal-fornitur u protezzjoni tal-ħlas-ikopru l-pajsaġġ tal-frodi mill-ewwel kuntatt sal-kunsinna finali. Il-gwida tat-termini tal-ħlasu l-Gwida tal-Incotermsjipprovdu l-qafas legali li min jagħmel il-frodi jisfrutta meta x-xerrej ma jifhimhiex. Għal kwotazzjoni minn fornitur li l-fabbrika tiegħu, iċ-ċertifikati, il-kont bankarju u l-ispeditur tiegħu kollha jistgħu jiġu vverifikati b'mod indipendenti,ikkuntattja lit-tim tal-bejgħ tagħna.